營運支票票貼代表公司用流動資產償還流動負債的能力。營運資金是衡量財務狀況的重要指標，因為債權人可以衡量公司在一年內還清債務的能力。營運資金代表企業的流動資產與流動負債之間的差額。面臨的挑戰可能是確定公司資產負債表上各種資產和負債的適當類別，以及公司在履行其短期承諾時的整體健康狀況。
這就是公司目前擁有的有形和無形資產，可以在一年或一個業務週期（以較少者為準）內輕鬆將其轉化為現金。比較明顯的類別包括支票帳戶和儲蓄帳戶；流通性高的有價證券，例如股票，債券，共同基金和ETF；貨幣市場賬戶 ; 現金及現金等價物，應收賬款，庫存和其他短期預付款。其他例子包括已終止經營業務的流動資產和應付利息。https://checkloan.com.tw/
